課程大綱

第一講：為什么要做資產(chǎn)配置

一、財富管理市場的競爭己經(jīng)發(fā)生深刻改變

1. 大資管時代己經(jīng)到來

1）互動交流：存款為什么越來越難攬?

2）數(shù)據(jù)展示：大資管時代的幾何式發(fā)展

2. 其它金融機構在財富管理市場的優(yōu)勢和劣勢

券商、保險、第三方理財、互聯(lián)網(wǎng)金融……

3. 銀行在財富管理市場的優(yōu)勢和劣勢

案例：招商銀行私人銀行的發(fā)展歷程

二、銀行自身盈利模式的變化需要

案例：富國銀行的盈利結(jié)構、臺灣銀行業(yè)的陣痛與新生

三、銀行營銷模式的變化需要

四、客戶利益的回歸需要

案例：為什么客戶說“我不需要理財經(jīng)理”?

五、隊伍培養(yǎng)的自勉需要

詳解：低段位理財經(jīng)理和高段位理財經(jīng)理

第二講：什么是資產(chǎn)配置

案例1：德國足球的哲學

案例2：美國各大學基金的運作模式

一、經(jīng)濟周期與美林投資時鐘

二、靜態(tài)資產(chǎn)配置與動態(tài)資產(chǎn)配置

1. 兩者的區(qū)別

2. 動態(tài)資產(chǎn)配置的必要條件

1）統(tǒng)一、穩(wěn)定、相對科學的方法論

2）兼顧營銷包裝性和實操可行性的方法論展現(xiàn)形式

三、資產(chǎn)配置的基本思路

1. 基本流程：問診、把脈、講思路、開藥方

互動討論：醫(yī)生是怎么做營銷的?

2. 從資產(chǎn)期限角度談資產(chǎn)配置

案例：24美元買下的曼哈頓島

3. 從風險波動角度談資產(chǎn)配置

案例1：兩種不同的投資策略的巨大差異

案例2：美國26年漫漫熊市的生存之道

第三講：五大類資產(chǎn)的特點和在資產(chǎn)配置中的運用

一、現(xiàn)金管理類

1. 貨幣基金

2. 寶寶類產(chǎn)品

二、固定收益類

1. 銀行固定收益理財

2. 信托及資管計劃

三、權益類

1. 公募基金

2. 私募基金

3. 其它權益類產(chǎn)品

四、另類產(chǎn)品

1. 定向增發(fā)及PE產(chǎn)品

2. 結(jié)構性產(chǎn)品

3. 大宗商品及收藏類產(chǎn)品

五、保障類產(chǎn)品

第四講：產(chǎn)品實戰(zhàn)運用

一、基金篇

1. 做好財富管理為什么一定要賣基金?

1）產(chǎn)品本身的角度

2）客戶的角度

3）理財經(jīng)理的角度

2. 掃除客戶的心理誤區(qū)

1）損失規(guī)避

2）過度自信

3）確定效應

4）經(jīng)驗主義

5）后見之明

3. 如何選擇和判斷基金?

1）基金配置的邏輯

2）基金選擇的誤區(qū)

3）基金評判的標準

4. 基金銷售需要“套路”

1）尋找賣點

2）尋找證據(jù)

3）展示方式

5. 基金的售后服務

互動討論：那些被基金傷過的客戶和理財經(jīng)理

案例：存量大客戶持倉基金深度套牢，怎么辦?

二、貴金屬篇

案例：某理財經(jīng)理的2億黃金T+D交易

1. 貴金屬在財富管理中的價值

黃金——永恒的避險工具(數(shù)據(jù))

2. 黃金市場的影響因素

3. 貴金屬產(chǎn)品的特點及運用

1）紙黃金

2）實物黃金

3）黃金藝術品

4）黃金T+D

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